Банковские переводы теперь проверяют.

Банковские переводы теперь проверяют.

В России официально заработал цифровой рентген для кошельков. Вступил в силу закон № 461-ФЗ, и ведомство получило прямой доступ к данным обо всех денежных переводах.

Кто под прицелом: карты «Мир», Система быстрых платежей (СБП) и все единые QR-коды через НСПК.
Что видят: абсолютно любые транзакции — от оплаты коммуналки до перевода другу за обед.
Как передают: автоматически. Оператор сам отправляет данные в Росфинмониторинг без вашего участия.
Банк или платежная система по закону не имеют права предупреждать о проверках. Никаких пуш-уведомлений «Мы только что посмотрели историю ваших покупок».

Главный вопрос: зачем это банкам и нужно ли паниковать? Схема избавит банки от тонны ручной отчетности. Теперь информация идет напрямую от НСПК в ведомство, минуя долгие запросы. Цель благая — автоматический поиск отмывания денег, финансирования терроризма и экстремизма. Финансовый поток страны будет сканироваться, выцепляя подозрительные цепочки операций. А вот сознательным и законопослушным гражданам бояться совершенно нечего. Сколько стоит ваш утренний кофе и почему вы третий раз за неделю покупаете билет в кино - это никакие ведомства абсолютно не интересует, живите своей обычной финансовой жизнью.

Ранее Народный фронт предложил ограничить переводы для подростков. Это хотят сделать для защиты детей от мошенников. Также контрольные закупки проекта Народного фронта «Мошеловка.РФ» показали, что менеджеры банков продолжают игнорировать признаки вовлечения подростков в дропперство, открывая им счета без должной проверки.

Денис Рыжий Руководитель Народного фронта в Челябинской области.