Центробанк ужесточает контроль за выдачей банковских карт через курьеров и посредников.

Центробанк ужесточает контроль за выдачей банковских карт через курьеров и посредников.

Необходимость принятия решения обусловлена ростом случаев незаконного оформления банковских карт для мошеннических целей с участием недобросовестных сотрудников, внешних подрядчиков и дропперов.

Курьер доставляет клиенту уже готовую карту, ограничиваясь лишь поверхностной проверкой документов.
Активация карты происходит либо сразу на месте (без подтверждения личности), либо позже - уже без контроля со стороны банка.
В ряде случаев сотрудники намеренно оформляют карты на лиц, не имеющих к ним отношения, нарушая правила идентификации.
Такие счета затем используются для зачисления похищённых средств и их последующего вывода.

Какие меры вводит Центробанк

Только владелец может активировать карту
Активация возможна исключительно после завершения полной процедуры идентификации и только самим клиентом — третьи лица, включая курьеров, исключаются из этого процесса.

Подтверждение личного присутствия
При выдаче карты через посредника необходимо фиксировать факт личного присутствия клиента. В качестве подтверждения допускается использование фотовидеозаписи, где чётко видно лицо получателя.

Усиление внутреннего контроля
Банки обязаны выявлять подразделения и сотрудников, чья деятельность связана с повышенными рисками (например, выездная идентификация в рамках зарплатных проектов), и вводить для них дополнительные меры надзора.

Проверка полноты и подлинности документов
При работе через посредников кредитные организации несут полную ответственность за достоверность предоставленных клиентом сведений и отсутствие подлога.

Источник [club228206245|Вестник Киберполиции России]